Revolut – що це, як це працює і як налаштувати картку?

Revolut став справжньою революцією у світі фінансових послуг, пропонуючи широкий спектр зручних інструментів для управління особистими коштами. У цій статті ми розглянемо основні переваги цього сервісу та дізнаємося, як українцям, що перебувають у Польщі, можна легко отримати карту Revolut.

Фінансовий сервіс Револют – що це?

Revolut сьогодні вважається однією з провідних фінтех-компаній, що пропонує інноваційні банківські послуги. Це не просто платіжна система, але цілий спектр фінансових рішень, які задовольняють потреби сучасного світу. Започаткований у 2015 році, сервіс швидко завоював ринок і до 2018 року отримав банківську ліцензію Європейського центрального банку. Управління рахунком здійснюється через мобільний додаток, де можна зберігати до трьох фізичних та п’яти віртуальних карт.

Завдяки Revolut, користувачі отримують доступ до вигідних валютних курсів для конвертації та здійснення міжнародних переказів. Revolut пропонує своїм клієнтам не лише зручний розрахунковий рахунок і дебетову карту, яка підтримує обслуговування у 25 валютах, але й можливість торгівлі на фондовій біржі без комісії.

Перегляньте подібні:
BLIK (Блік): що це і як зробити переказ грошей за допомогою нього в Польщі?

Відкривши особистий рахунок у Revolut, клієнт одразу ж отримує віртуальну картку, з можливістю випуску фізичної пластикової картки. Також існує опція прив’язки карток інших банків для здійснення переводів, що робить Revolut універсальним інструментом управління особистими фінансами. В акаунті банку можна мати до 5 віртуальних карт і до 3 фізичних. За даними компанії, сервіс користується популярністю серед понад 18 мільйонів користувачів по всьому світу. Тож Revolut – це не просто додаток, але комплексне рішення для тих, хто бажає ефективно керувати своїми фінансами, особливо цінне для любителів подорожей або тих, хто робить покупки на іноземних інтернет-платформах.

Чий банк Револют – якої країни?

Revolut, створений як британська фінансова компанія, сьогодні вважається одним із провідних гравців у галузі цифрових банківських послуг на міжнародному рівні. Заснований у 2015 році українцем Владом Яценком та росіянином Ніколаєм Сторонським, Revolut сьогодні доступний майже по всьому світу. Маючи свою штаб-квартиру у Лондоні, Револют також відомий як британсько-литовський онлайн-банк. Він отримав ліцензію та регулюється Банком Литви, що надає йому право діяльності на території Європейського Союзу.

Українцям також важливо знати, що, на відміну від багатьох світових компаній, які досі працюють у Росії, через російську повномасштабну агресію в Україні Revolut припинив свої операції в російських та білоруських банках. Що стосується України, Revolut не тільки доступний для громадян нашої країни, але й пропонує спеціальні умови співпраці для українських користувачів. Тож на сьогодні це один із найбільш зручних  та вигідних способів переказати гроші з Польщі в Україну.

Які валюти обслуговує Револют та який курс обміну

Revolut, як сучасний фінансовий додаток, надає можливість обміну та використання широкого спектру валют. Revolut пропонує обмін більше сотні світових валют, включаючи такі популярні як долари, євро, фунти, злоті та гривні. Однак, безпосередньо переводи через додаток обмежуються лише 30 валютами, тобто на рахунку можна зберігати лише обмежену кількість валют. Це важливо, оскільки, наприклад, обміняти злоті на гривні можливо в додатку, але перевести кошти на український рахунок можна лише в доларах США.

Пропонуємо долучитися до нашого Telegram-каналу, до нашої сторінки у Facebook, а також до Instagram. Це допоможе вам завжди залишатися в курсі головних новин та найактуальніших подій.

Також користувачі можуть використовувати карту Revolut для платежів у понад 130 валютах, включаючи криптовалюти, без комісій і за міжбанківським обмінним курсом. Однією з головних переваг Revolut є вигідні курси конвертації валют і мінімальні комісії (від 0,5% до 1% в залежності від валюти та дня тижня, адже у вихідні до основних валют додаються комісійні 0,5%). Це дозволяє здійснювати обмін валют за більш вигідними умовами, ніж пропонують звичайні обмінники або банки. Варто зауважити, що для двох валют — тайванського бата та української гривні — застосовуються комісії у розмірі 1% до міжбанківського курсу.

Користувачі можуть переглянути актуальні курси валют та комісії на офіційній сторінці Revolut. Однак варто пам’ятати, що при переводах у інші банки або при знятті готівки в банкоматах, можуть застосовуватися додаткові комісії з боку інших фінансових інституцій.

Основні послуги Revolut: які фінансові інструменти пропонують власникам карти

Крім можливості виконувати платежі та обміну валют, фінансовий сервіс Револют також пропонує своїм користувачам широкий спектр фінансових інструментів, які роблять управління фінансами зручним та ефективним. Основні послуги Revolut включають:

• доступ до ринків валют та цінних паперів – Revolut надає можливість здійснювати операції на ринку Forex та інвестувати у цінні папери, забезпечуючи користувачам доступ до глобальних фінансових ринків;
• металеві рахунки – сервіс дозволяє відкрити рахунки у дорогоцінних металах, як-от золото та срібло, надаючи альтернативний спосіб інвестування та зберігання коштів;
• обслуговування криптовалют – Revolut забезпечує можливість купівлі, продажу та обміну різних криптовалют, відкриваючи доступ до динамічної та інноваційної сфери цифрових активів;
• дитяча карта Revolut Junior – цей інструмент дозволяє батькам створювати окремі рахунки для своїх дітей (віком від 6 до 17 років) із контрольованими фінансовими лімітами, сприяючи навчанню дітей фінансовій грамотності;
• спільні рахунки – функція спільних рахунків дозволяє двом користувачам створити спільний акаунт, яким вони можуть управляти разом, це є зручним рішенням для пар, друзів або членів сім’ї, які хочуть спільно управляти своїми фінансами;
• міжнародний чат – ця функція дозволяє користувачам по всьому світу спілкуватися та вирішувати фінансові питання без необхідності переходу між різними месенджерами.

Як зареєструватися в Revolut в Україні та які умови для українців за кордоном?

Подібно до Western Union, Revolut, як міжнародна фінансово-технологічна компанія, надає свої послуги без обмежень щодо громадянства, включаючи громадян України. Це стало особливо актуальним у світлі останніх подій, пов’язаних із війною в Україні, та викликаною нею потребою у швидкому та надійному доступі до фінансових послуг.

Картку Revolut можна використовувати в будь-якій точці Європейської економічної зони (ЄЕЗ) та України. Для реєстрації облікового запису в Revolut, користувачі можуть використовувати телефони більшості країн світу. Проте, необхідною умовою є доступ до СМС для завершення реєстрації, оскільки це є частиною процесу верифікації користувача.

Побачити більше: Що таке Blue card ЄС та як отримати Блакитну карту в Польщі в 2024 р.

Із огляду на поточну ситуацію, Revolut ввів спеціальні умови для громадян України, які тимчасово перебувають за кордоном, у тому числі в Польщі. Ці льготні умови спрямовані на підтримку українських біженців є тимчасовими й пізніше зі зміною обставин можуть бути обмежені. Основні пільги для українців від Револют на сьогодні включають:

• можливість реєстрації акаунта без необхідності підтвердження проживання в ЄС або ЄЕЗ;
• вигідніші курси обміну валют, завдяки скасуванню деяких видів комісій, передусім на обмін української гривні на іншу валюту;
• прив’язка до рахунку Revolut карток будь-якого українського банку;
• доступ до додаткових валют та механізмів заощаджень.

Пільги застосовуються до стандартного (безкоштовного) тарифу Revolut. Важливо відзначити, що до громадян України прирівнюються також іноземці, які мали вид на проживання на території України на початок війни. Для отримання пільг за кордоном важливо вказати точну адресу фактичного проживання в ЄС, включаючи можливість вказання адреси центру розміщення біженців, крім того, необхідно надати скан внутрішнього паспорта або ID-карти.

Зверніть увагу, що ліміти на користування рахунком установлені, згідно з обмеженнями стандартного плану Револют. Обмеження на переказ коштів з рахунку Revolut на інший рахунок становить 1,5 тис. євро на день.

Як відкрити рахунок та отримати карту Revolut у Польщі: покроковий алгоритм

Покроковий алгоритм відкриття рахунку та замовлення карти в Revolut виглядає так:

Реєстрація в Revolut

1. 1. Завантажте мобільний додаток Revolut з сайту, App Store або Google Play Store.
   2. Натисніть кнопку Sign up і введіть свій номер телефону.
   3. иберіть країну перебування та введіть свою поточну адресу
   4. Надайте необхідні особисті дані та завантажте фото документа, який підтверджує особу (український паспорт або ID-картка). Громадянам третіх країн, які прибули з України, потрібно завантажити паспорт та українську візу чи посвідку на постійне проживання.

Налаштування облікового запису

1. Встановіть ПІН-код для доступу до додатку.
2. Зробіть фото документа, що підтверджує особу, і власне селфі для ідентифікації.
3. Поповніть рахунок на мінімальну суму (у Польщі – 20 злотих). Ці гроші ви не втрачаєте, вони чекатимуть на вас у особистому кабінеті після закінчення процесу реєстрації. Також банк часто проводить різноманітні бонусні програми, коли новим клієнтам за реєстрацію пропонується грошовий бонус, який може дорівнювати або навіть перевищувати реєстраційну суму.
4. Вибрати тариф. Фінансовий сервіс Revolut пропонує різноманітні тарифи, які задовольнятимуть потреби як звичайних користувачів, так і тих, хто шукає преміальні послуги. Основні характеристики тарифних планів виглядають так:

• Стандарт (безкоштовний) – цей план передбачає безкоштовне відкриття та ведення рахунку, він включає щомісячне обмеження на зняття готівки (до 5 операцій або £200), можливість прив’язати одну дитячу карту Revolut Junior, комісію за операції з криптовалютами 1,5% біржового збору та 2,5% комісійних, ліміт обміну валют £1000 на місяць.
• Плюс (19,99 злотих/місяць) – цей план дозволяє знімати без комісії до 800 злотих на місяць в банкоматах.
• Преміум (33,99 злотих/місяць) – тариф, який підвищує ліміт зняття готівки до 1600 злотих на місяць без комісії.
• Метал (55,99 злотих/місяць) – надає можливість знімати без комісії до 3000 злотих на місяць та включає додаткові привілеї, такі як ексклюзивні картки.
• Ультра (210 злотих/місяць) – найдорожчий план, який дозволяє безкоштовно знімати до 7500 злотих на місяць в банкоматах і включає найширший спектр послуг.

Варто зазначити, що кожен тарифний план має свої специфікації та обмеження, тому користувачам слід уважно ознайомитися з умовами перед вибором плану, щоб знайти найбільш підходящий варіант. Також варто пам’ятати, що Revolut пропонує рахунки не тільки для особистого використання, але й для бізнесу, надаючи гнучкі та зручні фінансові рішення, які можуть бути адаптовані під індивідуальні потреби кожного користувача.

Замовлення картки Mastercard і VISA Revolut

1. Після створення віртуального рахунку (вкладка Рахунок – Створити), можете замовити картку через додаток, вибравши тип картки (фізичну, одноразову або віртуальну).
2. Віртуальну карту Револют ви можете використовувати одразу після реєстрації.
3. Для отримання фізичної картки зайдіть у вкладку «Карти» — «Додати карту» і виберіть її. Укажіть адресу доставки та виберіть дизайн, установіть ПІН-код і вкажіть спосіб доставки. Вартість випуску картки безкоштовна, але за доставку може стягуватися плата (у Польщі – 9 злотих). Тож необхідно одразу оплатити вартість доставки (для платних тарифів доставка безкоштовна). Строк доставки карти Револют у Польщі зазвичай становить 2-9 днів. Точну суму за доставку карти, а також за виготовлення преміальної карти можна буде побачити в додатку перед підтвердженням замовлення.

Зверніть увагу, що, замовляючи фізичну картку, ви не маєте можливості обирати, яку саме картку ви отримаєте: VISA Револют або MasterCard. У додатку перед замовленням ви зможете побачити доступний для вас бренд – вибір відбуватиметься системою автоматично. Він базується на декількох факторах, включаючи ваше місцезнаходження та вибраний дизайн картки.

Як користуватися карткою Revolut: поповнити рахунок, зняти кошти та керувати коштами

Використання Revolut дозволяє ефективно керувати фінансами, пропонуючи зручність та гнучкість при різних фінансових операціях. Карткою Revolut можна користуватися, як звичайною платіжною карткою, у тому числі вставляти в термінал або здійснювати безконтактні платежі. При цьому, картка автоматично списуватиме гроші з «потрібного» рахунку: злоті – з рахунку в злотих у Польщі, долари – з доларового, якщо ви перебуваєте в США.

Як поповнити рахунок Revolut

Щоби розпочати платежі карткою Револют, необхідно поповнити рахунок. Для поповнення рахунку в Revolut використовуються кілька зручних методів:

1. Використання картки іноземного банку (наприклад, відкритого рахунку в польському банку), яка прив’язана до акаунта Revolut.
2. Через Apple або Google Pay для швидкого та зручного поповнення.
3. Банківські перекази відправляються за реквізитами, наданими системою Revolut.
4. Генерація запиту на платіж через додаток. Можна створювати посилання та QR-коди для зручності переказу коштів на ваш рахунок.

Поповнення здійснюється за допомогою віртуальної кнопки «Поповнити». При цьому із застосунка ви можете поповнити тільки власний рахунок, але не маєте можливості відправити гроші з іншого рахунку, навіть якщо він належить комусь із ваших рідних.

Зверніть увагу, що банківський рахунок Револют є звичайним персональним рахунком із власними реквізитами, які можна надавати контрагенту для здійснення платежу. Також система дозволяє генерувати спеціальні інструменти (у вигляді посилань або QR-кодів), за допомогою яких інші також зможуть робити перекази на ваш рахунок.

Як зняти кошти з картки Revolut

Зняти гроші з картки Револют можна через банкомати, враховуючи діючі ліміти. Revolut не стягує комісію за зняття коштів у межах встановлених лімітів,  у випадку перевищення – £1 або 2% від суми транзакції (через місяць після зняття ліміт обнуляється). Свій тарифний план і розмір комісій можна подивитися в мобільному додатку в розділі «Ваш план» та «Зняття готівки в банкоматі». Також варто мати на увазі, що банк, який володіє банкоматом, може встановлювати власні тарифи.

Як обміняти валюту та управляти картками в додатку Revolut

Відкрити рахунки в різних валютах можна в додатку Револют у вкладці «Рахунки». Після цього ви можете безпосередньо в застосунку обмінювати валюту за допомогою функції «Обмін».

Також у застосунку Revolut ви можете здійснювати повний контроль та управляти вашими картками, у тому числі:

• заблокувати/розблокувати картку;
• відкрити/закрити картку;
• установити ліміт витрат.

Додавши картку Revolut в Apple або Google Pay, ви зможете оплачувати всі покупки телефоном.